Freedom Progress

投资目标进度

持续跟踪计划、实际与偏差，清楚知道自己离财务自由还有多远。

总览

当前状态与下一步动作

总资产趋势

记录

计划、实际与对比分析

记录工作台

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计划

原始长期假设与计划路径

原始计划资产曲线

基于计划起点查看若干年后的资产

查看年份 5 年后

调整计划

查看计划明细 计划明细

实际

真实投资记录与表现

SBI 月度更新 持仓与投入由 CSV 自动生成

请在桌面端组合页上传 fundHoldings 与订单履历。确认后，移动端会同步显示最新真实资产。

手动校正历史记录 仅在 CSV 数据需要修正时使用

实际总资产曲线

历史记录

对比

计划 vs 实际

总资产对比

年度对比

组合

只读查看当前资产配置

配置比例

按单个持仓区分，点击查看金额

分类汇总

持仓明细

移动端仅展示，不支持编辑

预测

从当前资产推演阶段目标

下一阶段目标

按当前计划继续推进

N 年后预计资产

拖动查看未来某一年

查看年份 5 年后

未来资产堆叠图

目标线显示 1000万、2000万、5000万、1亿

阶段目标

使用当前投资计划

预测数据直接读取计划页设置

更多

同步、备份与系统状态

云端同步

备份与导入

系统状态

Freedom Progress

投资目标进度

持续跟踪计划、实际与偏差，清楚知道自己离财务自由还有多远。

当前资产 未录入
计划达成率 0%
下一目标 1000万
同步状态 本地优先

Planning

投资计划模拟

输入长期定投参数，生成未来每个月的本金、收益与总资产路径。

原始计划资产曲线

基于计划起点查看若干年后的本金、收益与总资产

查看年份 5 年后
1.0x
查看计划明细 计划明细
日期 累计本金 累计收益 当月收益 总资产 收益率

Actuals

真实投资进度

每月 15 日后在组合页上传 SBI 持仓与订单 CSV，系统会自动更新真实资产、投入和收益。

手动校正历史记录 正常月份请使用组合页的 SBI 月度更新

真实总资产曲线

悬浮查看本金、收益、总资产

真实数据明细

点击编辑后回填到表单

日期 累计本金 累计收益 当月收益 总资产 收益率 操作

Portfolio

投资组合分析

每月15日后同时导入 SBI 持仓与订单履历，自动更新真实资产、投入现金流和组合配置。

SBI 月度更新

上传两份 CSV，确认后一次更新全部数据

必需：fundHoldings 与订单履历 SaveFile_ALL。信用卡买入归属上月，现金买入按交易月；同额卖出再买入会作为调仓排除。

配置比例

按单个持仓区分，悬浮查看占比

分类汇总与持仓明细

基金、债券和其他资产分别汇总

Comparison

计划 vs 实际

对齐同一时间点，拆开查看本金偏差、收益偏差与总资产偏差。

总资产对比

计划总资产 vs 实际总资产（悬浮查看本金/收益/总资产）

计划与实际对照表

仅展示双方都有数据的日期

日期 计划本金 实际本金 本金差 计划收益 实际收益 收益差 计划总资产 实际总资产 总资产差 达成率

Projection

未来预测

以最新真实资产为起点，查看若干年后的预计资产和阶段目标进度。

未来资产路径

N 年后预计资产

查看年份 5 年后

未来资产堆叠图

目标线显示 1000万、2000万、5000万、1亿

当前查看年份 阶段目标线 预计达成点

阶段目标

还差多少，以及预计多久达成

Data

数据管理

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导出数据

下载当前计划与真实数据

导入备份

选择之前导出的 JSON 文件

独立文件存储

绑定本地 JSON 文件，保存时自动同步写入

云端同步

新设备只需输入密码，登录后自动同步同一份数据

系统状态